Notre expertise

Pilotez votre patrimoine dans la durée

Votre patrimoine est un ensemble vivant : il évolue, il se complexifie, il engage des décisions structurantes.

Hottinger Gaultier vous accompagne pour tenir une vision d’ensemble, structurer une gouvernance claire et développer une maîtrise éclairée de votre trajectoire patrimoniale.

Une situation singulière, des enjeux multiples

Vous arrivez avec une situation patrimoniale qui vous est propre. Elle rassemble des dimensions diverses : structures, actifs, flux, projets, engagements personnels ou entrepreneuriaux, horizons de temps multiples. Ces éléments interagissent entre eux. Ils appellent des décisions qui engagent, parfois durablement.

Notre expertise consiste à mettre ces dimensions en cohérence, pour faire émerger une lecture claire de votre situation et poser les bases d’une trajectoire patrimoniale lisible.

Nous avons développé une expertise spécifique : le pilotage patrimonial.

Le pilotage patrimonial consiste à considérer le patrimoine comme un ensemble structuré et évolutif, plutôt que comme une succession de sujets indépendants.

Il permet d’organiser une lecture globale de votre situation afin d’en structurer la gouvernance dans le temps.

Une vision d’ensemble Une vision d’ensemble

Vous disposez d’une lecture consolidée de votre patrimoine, qui relie les différentes dimensions et met en perspective les enjeux.

Une structuration claire Une structuration claire

Les priorités se hiérarchisent, les options se lisent, les décisions trouvent leur place dans une trajectoire cohérente.

Une inscription dans le temps long Une inscription dans le temps long

Les choix s’intègrent dans une continuité, tenant compte des étapes de vie, des projets et des évolutions de contexte.

Le Global Patrimonial Governance, le socle opératoire du pilotage patrimonial

Pour rendre ce pilotage possible, Hottinger Gaultier s’appuie sur le GPG, une structure opératoire conçue pour organiser et maintenir la gouvernance patrimoniale dans la durée.

C’est un socle de pilotage, qui garantit la cohérence d’ensemble et la lisibilité de votre trajectoire patrimoniale à chaque étape.

Avec le GPG nous pouvons :

  • Consolider Consolider

    une lecture globale et actualisée de votre situation

  • Coordonner Coordonner

    les dimensions patrimoniales et les expertises mobilisées

  • Structurer Structurer

    les arbitrages et leurs implications

  • Mettre en œuvre Mettre en œuvre

    et accompagner l’exécution des décisions patrimoniales

  • Assurer Assurer

    la continuité des décisions et la maîtrise des risques dans le temps

Des expertises mobilisées au service de votre trajectoire

Selon votre situation, Hottinger Gaultier mobilise les expertises nécessaires, qu’elles soient juridiques, fiscales, financières ou entrepreneuriales, avec une logique constante : servir la cohérence globale de votre patrimoine.

Ces expertises s’inscrivent dans une vision unifiée. Elles contribuent à éclairer les choix, à sécuriser les décisions et à renforcer le pilotage de votre trajectoire patrimoniale, sans jamais fragmenter la lecture d’ensemble.

Organisation du patrimoine Organisation du patrimoine

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Dans certaines situations, un travail préalable peut être nécessaire pour mettre en perspective la situation patrimoniale d’un client, afin d’en permettre une lecture juste par les institutions financières concernées.

Une lecture patrimoniale consolidée permet de réconcilier les informations, d’identifier les équilibres et de produire une vision claire de l’ensemble du patrimoine.

Cette base rend possible un travail d’ingénierie patrimoniale visant à structurer les solutions juridiques, fiscales et financières nécessaires à l’organisation durable du patrimoine.

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Activation du capital Activation du capital

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Une fois l’architecture patrimoniale établie, le capital peut être activé et mis au travail. Cette activation se traduit par des décisions d’investissement, sur les marchés publics ou par le biais d’opportunités privées sélectionnées pour leur qualité et leur rareté.

Les investissements font l’objet d’un suivi actif permettant d’ajuster les positions lorsque les conditions de marché ou la situation patrimoniale l’exigent, dans une logique constante de maîtrise des risques.

Des solutions de financement peuvent également être mobilisées lorsque l’endettement constitue un levier pertinent dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale.

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Discernement

Nos analyses et mises en perspective économiques et patrimoniales nourrissent cette capacité de discernement.

Nourrir le discernement Nourrir le discernement

La Maison

Cette manière d’accompagner, Hottinger Gaultier la cultive au quotidien aux côtés de clients pour qui la compréhension est indissociable de la décision.

Découvrir la Maison Découvrir la Maison

Notre Approche

À mesure que la situation se structure, votre rapport aux décisions évolue. Vous développez une compréhension plus globale de votre situation et, progressivement, une capacité essentielle: le discernement.

Comprendre notre approche Comprendre notre approche